金融机构使用文件收集软件电子收集客户和成员文件文档收集软件可采取在线门户形式,贷款申请人上传文件(而不是通过邮件向银行或信用社发送硬拷贝)。在线借入应用系统也可归为文件收集软件,因为文件采购大都通过互联网完成。一些银行和信用社甚至还原创门户嵌入在线银行生态圈
集合式和如何收集
文件类型和收集机制当然会因金融机构对各类客户/成员及账号的政策而异。以在线应用为例,应用本身通常是使用软件获取的第一个文档(无纸应用表)。硬拷贝申请时,金融机构将从客户或成员收集完整表格,或存储入纸借文档或数字化电子保留保险文档和财务报表等辅助文档也可以数字或硬拷贝形式收集。
文档收集软件-特别是安全在线文档门户-对消费者和商业贷款都有用。客户或成员申请新建住宅贷款时,可请求扫描并上传最近银行对账单到门户(而不是寄文件到银行或信用社)。商业方面可要求企业主上传损益报表、应付账款文件、盘点表和其他业务文件其中许多文档都以电子格式存在,正因如此文件收集软件对保持现代银行环境的竞争力日益重要。
简言之,文件收集软件可加快收集速度,少用纸张、墨水、邮贴和等待时间
文件收集软件的好处
讲到文件收集软件使用问题,人人都能赢
客户或成员经历一个比较顺畅的过程,结果提高满意度电子提交文件比定位硬拷贝文件、打印文件并确保文件按规定时间窗口寄到邮局容易快得多
金融机构也高兴,因为文件在账户持有者上传几秒内运到,导致决策速度加快,希望更多闭合贷款作为一种奖金,因为项目收集电子文档管理效率更高-甚至在关闭后
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