商业银行业务:理解账户接管欺诈和双重控制在数字银行平台内的重要性
2014年选择占用地契对数Bancorp南行头条选择Escrow & Landapitt,Bancorp南方公司账号持有者,成为欺诈受害者,40多万美元被外部黑客窃取,这些黑客通过钓鱼骗取员工账号。选择代用地契成为公司账号篡改最显著案例
自本案裁决以来 账面篡改图案爆破 并越来越难检测统计报告账面收购欺诈2020年全年猛增250%,金融服务业累积72%攻击
博客文章中,我们将讨论账号接管对企业主和企业主的影响最佳做法金融机构可执行以确保最优保护
银行帐户接管及其对企业的影响
账号接收是一种身份窃取形式,包括但不限于电子邮件、在线购物和在线银行帐户网络犯罪使用钓鱼邮件等诱导法获取被害人登录证书获取并作假购买或窃取资金在商业银行业务中,公司账户接管发生时,欺诈者获取企业账户启动未经授权交易,如资金转移、ACH或电汇等并劫持员工和账号持有者敏感信息
CATO耗资组织修复费用高,并可能因下列原因造成永久损害:
- 名声损失-不管欺诈源码如何,企业客户和相关金融机构账号持有人都可能视之为不可信。
- 金融损失 — — 与消费者账号不同,企业账号并不总是受保护不受未经授权活动的影响,并可能要对收费和交易纠纷负责。
- 法律和监管收费-如果敏感客户或成员信息采集,管理机构和消费者保护实体可对企业课以罚款或收费
双重控件的重要性
虽然CATO对组织影响极大,但这一欺诈行为也可能对企业与其主要金融机构的关系产生消极影响。企业伙伴可能选择与另一机构分行,增减性能
确保数字银行平台实现双重控制设置,使商业账号持有者对账号活动有“第二组目光”,帮助阻抗欺诈攻击
双控件是什么
在线银行解决方案中的双重控件即嵌入特征和安全检查,它要求至少两个独立个人或子用户批准并完成交易或ACH批量超过设定限量-一人可启动或批准交易,但无法同时执行防止单用户完全控制-在本案中防止欺诈者从账号中移出钱财
双重控件的好处
双重控制功能保护您的机构和商业银行账户持有者
- 允许批准超过规定美元阈值的转移支付
- 增强对数据可查看的控制
- 可执行交易、更新和修改的许可和由何人执行
- 减少数据误差的可能性
越多控制可查看和访问的东西,欺诈风险随业务数据保护程度越高而大为减低
理解账户接管可能对您的商业银行账户持有者带来的风险和影响对提供高质量客户和成员服务至关重要下载拷贝巩固安全最佳做法增强贵机构安全进程
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